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不移民美国,在美国卖房需要交多少税?
发布时间:2017-07-07 15:50:23    被关注:460 次    来源:乔鸿国际移民
不移民美国,在美国卖房需要交多少税?


美国的税率大家应该早有耳闻,有人说我没有移民美国,我在美国的收入要纳税吗?那今天大家就一起来看看美国的税务算法。

一、资本利得税

资本利得税(Capital Gain Tax,简称CGT),是对资本利得(低买高卖资产所获收益)征税。常见的资本利得如买卖股票、债券、贵金属和房地产等所获得的收益。

美国资本利得税适用于在美国的资本收益所得。房产资本利得则是指出售房屋时与购入房屋时的差价,一套房屋如果买入时价格为200万美元、卖出时为300万美元,那么其资本利得为100万美元,而针对这100万美元征收的税费则为“资本利得税”。


二、资本利得税率

在美国,个人和企业都要缴纳资本利得税。但是,对于个人来说,长期投资的资本利得(超过1年的投资)税率较低。

如果是短期持有(即一年以内),则资本利得税等同于个人所得税的税率,最高不超过39.6%;如果是长期持有(即一年以上),则资本利得税的税率为0%-20%。

请参考下图,以单身申报为例,如果出售资产的净收入为46万美金以上,持有资产一年之内的最高税率为39.6%,持有资产一年以上的最高税率为20%。


三、如果我还没有移民,在美国卖房要交多少税呢?

假如非美居民在美国卖房,且房子售价超过30万美金,扣除的税金是卖屋价的15%,也就是说,要在卖屋款项上直接扣除15%的预缴税交入国税局。交易隔年卖房者可通过申报非居民所得税表,确认按资本利得税率算出的应缴税款,若低于预缴税,可要求退还预缴税超额的部分。


四、省税小攻略

1. 想要在卖房时达到最大省税的目的,大家需要注意一些细节。比如说像房屋翻新改建费用的收据要和购房合同放在一起长期保留,虽然不能当年抵税,但是改建翻新的费用可以在卖房时当作房屋成本,在一定的程度上减少了卖房的净利润,可达到省税的目的。

2. 如果能将房产增值收入认定为资本增值收入,就可以适用更低的资本增值税率,在15%到20%之间。一般来说,持有一年以上的房产,都可以适用资本增值税率。

但有些情况则可能让你丧失享受资本增值税率的资格,比如你在大规模翻修后把房子卖出,等于通过劳动产生收入,就要缴所得税;如果你买卖房屋的数量很多,那就说明买卖房子成为了你的职业或生意,这样得到的增值也得按所得税征收。

3. 如果所卖房子能满足自住房条件,那么卖房者就能享受单人25万美元、夫妻两人50万美元的免税额。

如何界定自住房?最重要的标准是在过去的5年里,要在该房屋中住满2年。所以可以看出,如果真的是满足自住房条件,那么不仅可以享受免税额,也能适用15%左右的比较低的资本增值税率。

4. 还有一种方法,让你可以暂时不缴任何税费。什么意思?这就要提到1031交易延税条款:当你用一个投资物业交换另一个投资物业,可享延税福利。也就是说,你卖房之后,如果又买了一套相同种类的房子,那么是增值部分的税是可以延后到你下次再卖房的时候再缴的。

在卖出房子之后,所得资金须由第三方中间人保管,直到用来购买新的房产。卖出的45天内,就须以书面通知中间人你想购买的新物业,之后就会有135天来完成交割。



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